工商银行湖北省分行：以金融创新活水助力湖北科技强省建设

湖北省分行 以金融创新活水助力湖北科技强省建设

人民日报

为落实与湖北省人民政府签署的工商战略合作协议，中国工商银行于2021年4月设立了华中地区工行系统内首家科创企业专享金融服务机构——中国工商银行科创企业金融服务中心（武汉）（简称“工行武汉科创中心”），银行由中国工商银行总行和湖北省分行进行业务指导考核。湖北这是省分水助省建设工商银行支持科创企业发展的新路径和新模式，更是行金新活助推湖北科技强省和现代化大武汉建设的又一重大举措。

工行武汉科创中心聚焦“光芯屏端网”新一代信息技术、融创新基建、力湖电动智能网联汽车、北科集成电路、技强生物医药、工商节能环保、银行高端装备等战略性新兴产业和国家重点支持的湖北高新技术领域行业，重点面向湖北区域内高技术客群，省分水助省建设通过创新服务模式，行金新活为科创企业提供投融资、融创风险管理、投贷联动等综合化、专业化、特色化金融服务，促进金融链、产业链、创新链融合联动，服务实体经济。

聚焦体制机制改革 创新金融服务模式

为切实解决科创金融服务中的痛点和难点，工行武汉科创中心设立伊始就在体制机制、评价模型、审批体系等方面打破传统银行模式，以改革克难奋进，以创新引领发展。

构建“科创金融发展委员会+科创中心+3家特色支行+N家辖内各分支行”组成的“1+1+3+N”科创金融营销服务新架构，有效推动科创金融服务的整体设计和资源统筹。针对科创企业“两高一轻”特点，开发科创企业专属评级授信新模型，重点关注企业技术研发、未来成长、资本市场认可度和政府支持度等因素，纾解科创企业准入难、融资难问题。通过组建科创投融资业务审查委员会、派驻信贷审查人员、前中台联合作业等提高服务效率，有效建立适用于科创企业的专业化投融资评审决策新体系。

聚焦重点产业需求 创新专属产品方案

工行武汉科创中心聚焦区域市场重大发展机遇、重点产业集群、重要需求痛点，确立了“聚焦新机遇、打造新平台、切入产业侧、构建场景化”的产品及方案创新策略，为科创企业提供定制化、差异化、综合化金融服务，已在多个领域实现突破。

针对数字经济及新基建推出科创“云数智”系列创新方案，将金融创新与数字经济发展有效融合，其中，“云闪贷”用于服务数据计算的市场供需主体，“数字化改造贷款”用于满足数字化升级过程中的金融需求，“智慧城市支持贷款”用于对接重点“智慧+”项目建设运营，填补了工行在智慧城市领域特色产品的空白，已为湖北一家科创企业发放了一笔2.12亿元的贷款。目前，工行武汉科创中心已与多家数字产业领域企业实现授信、贷款投放及战略生态合作。

提升科创企业贷款覆盖率，有效解决科创型小微企业金融产品不适配、融资办理效率不高等方面的难点和痛点，融合工商银行普惠“科创贷”、湖北省新型政银担合作机制、中国人民银行“楚天贷款码”等各类服务资源，充分发挥大数据的乘数效应，构建差异化的智能算法模型，开展批量主动授信，创新推出面向全行业科技领域、更适用于高新技术和科技中小企业的线上融资产品“科创e担贷”，首批800户白名单客户将陆续完成线上办理。

发布“实验室+科创金融服务方案”，从科研资金管理、创新金融支持、产业智库共建、金融资源导入、联合金融创新、风险防控合作六个方面重点服务实验室生态建设，助力科技成果转化。同时，推出“科创上市贷”“科创认股贷”“科创知产贷”等产品，构建了投贷联动产品体系，目前已投放知识产权质押融资7000余万元，实现知识产权质押融资业务的突破。

截至今年6月末，工行武汉科创中心的科创企业信贷客户数量达700余户，较年初增长30%；科创企业融资余额300余亿元，较年初增长43%。

未来，工商银行湖北省分行将继续以工行武汉科创中心为创新阵地，积极探索支持科创企业的“工行模式”，打造服务实体经济的“工行范例”，推动金融创新与科技创新融合发展，为湖北科技强省建设提供更有力的金融支撑。

数据来源：中国工商银行湖北省分行