最新报告：中国新富人群财富健康稳中向好，金融教育和投顾服务需求持续提升

来源：国际金融报

近年来国内新富人群不断扩大，最新中国其对财富管理的报告认知深化和专业需求也在不断提升。

8月25日，新富向好续提最新一期《中国新富人群财富健康指数》显示，人群中国新富人群的财富财富健康正在稳步提升，从上一年的健康金融教育72.02小幅攀升至72.20，创该指数发布六年以来新高。稳中务需新富人群正在有意识地根据市场外部环境的和投变化积极调整自己的财富管理实践，金融素养在这一过程中发挥更加重要作用，顾服这也对金融机构优化服务，求持打造适合的最新中国财富管理解决方案提出更高要求。

《中国新富人群财富健康指数》由上海交通大学上海高级金融学院与金融服务机构嘉信理财共同发布。报告此份报告将年收入在12.5万至100万元之间且可投资资产在700万元以下的新富向好续提人群定义为“新富人群”，这一群体在财富梦想和不断增长的人群经济压力双重驱动下逐渐兴起，对于中国乃至全球经济增长具有重要推动力。财富

最新《中国新富人群财富健康指数》有六项主要发现。

第一，新富家庭成员财务需求多样，逾七成家庭的财务问题由单人决策，女性投资者更愿意为子女教育问题做财务规划，而男性投资者更倾向于采取激进的投资策略。但是单人决策或导致其他家庭成员的财务需求被忽略。

第二，无论此前做过多少相应的财务准备，新富人群对养老生活的担忧普遍减弱，但缺乏财富管理行动予以支撑，在评估个人财务状况时会重点关注个人养老问题的受访者占比较去年降低了4.6%，仅占22.3%，超过半数受访者还未开始做养老相关的财务规划。

第三，新富人群对房价的担忧连续五年呈下降趋势，房产投资热度持续减弱，调查的所有年龄群体中，持有1-2套投资性房产的新富人群比例均有所降低。但新富人群尚未找到可替代的投资方向，这也对金融服务行业提出更细分的要求，可推出更能契合新富人群投资需求的产品和服务。

第四，金融素养较高的新富人群对投资热点的风险意识更强。金融素养较高的受访者对ESG、虚拟货币、元宇宙三大投资热点的风险评估较为准确，能够更好地过滤概念炒作。

第五，新投资者财富信心和投资热情总体较高，近两年进入市场的投资者在面临市场波动时显现出高脆弱性，无法承受任何损失的新富人群占比相较以往有所提高。新投资者在投资时倾向于参考一些非官方、非专业的信息渠道，这可能会导致他们采取非理性的投资行为。

新富投资者仍普遍将投资顾问视作一种金融产品，而非金融服务，其对投资顾问服务的理解和诉求稍显片面，但也可以看到，受访者对专业理财顾问、银行财富管理中心、智能投顾这三种涵盖投资顾问的金融服务使用率均有提升。金融机构应把握契机，进一步优化投资者对投顾业务的认知。

(责任编辑：知识)